資産運用・ライフプランニング・生命保険・損害保険のパーム資産設計　名古屋市

　当店は、コンサルティングによる最適な商品のご提案とご契約後の継続的なフォローを行い、金融商品を取扱う者としての社会的責任と公共的使命を果たしてまいります。

＜すべてのお客さまに＞
（１）プロフェッショナルとして

法令等を遵守し、経済・金融・税務等に関する幅広い知識の修得に日々研鑽し、プロフェッショナルに徹した質の高いサービスを提供します。

（２）プライバシーの保護

お客さまの個人情報は、法令や会社のルールに則って厳格に取り扱い、お客さまのプライバシーに配慮した行動を実践します。

　

＜ご検討中のお客様に＞
（３）適合性の確認

お客さまの加入目的、金融商品取引に関する知識・経験、財産の状況などの確認を踏まえた説明を行い、お客さまが最適な商品を選択いただけるよう提案します。

（４）重要事項の説明

保険契約のお申し込みをいただくときは、法令等で定められている「契約概要」、「注意喚起情報」、「ご契約のしおり・約款」を交付し、その内容を説明することにより、お客さまに不利益となる事項を含めて正しくご理解いただけるよう努めます。

（５）金融商品の誤認防止

生命保険商品を損害保険商品、投資信託、預貯金やその他の金融商品と、あるいは第三者が提供する商品・サービスとの混同・誤解を招くことがないよう、明確に説明をします。また、損害保険や住宅ローンの取扱について、生命保険商品と混同・誤解を招くことがないよう努めます。

（６）告知の取扱

ご契約者の保険料負担の公平性、保険制度の健全な運営を保つためお客さまには告知義務があること、お客さまが告知義務に違反した場合には保険契約が解除されお客さまに不利益が生じる可能性があることを十分に説明し、正しい告知が得られるよう努めます。

（７）お客様への確認

契約者や被保険者との面接に際しては、本人確認を行うとともに、契約者の申込意思、被保険者の同意を確認します。

　

＜ご契約のお客様に＞
（８）ご要望への適切な対応

お客さまからのお申出には、迅速かつ適切に対応します。

（９）保険金等のお支払い

保険金等に関する支払の可否や支払金額等については、お客さまに誤解を与えることのないよう回答します。また、保険金等の請求については、お客さまの状況や契約内容に配慮したうえで、迅速かつ適切に対応します。

その他、お気づきの点・ご不明の点などございましたら下記にお問い合わせ下さい。